La consulenza finanziaria aiuta il Cliente a gestire tutto ciò che concerne i suoi investimenti. Di solito la consulenza  finanziaria che otteniamo dalle Banche o dai Promotori Finanziari è legata alla vendita di prodotti (Fondi, Polizze, Gestioni, etc.). Esistono poi alcune aziende che non vendono prodotti finanziari ma offrono un servizio di consulenza pura: la consulenza finanziaria indipendente.

Il consulente finanziario indipendente aiuta il Cliente nella scelta dei suoi investimenti. Non è però legato a nessuna Banca, SIM o Società di prodotti finanziari, e non ne vende i prodotti. Può così consigliare gli investimenti più adatti (sia a livello di Asset Allocation che di singolo strumento finanziario) senza essere in conflitto di interessi e quindi senza  “spingere”  prodotti più remunerativi per il consulente che per il Cliente. Il consulente finanziario indipendente è pagato a parcella (fee-only).

La totale indipendenza comporta che il Cliente effettui sempre presso la sua abituale Banca o SIM  le operazioni suggerite dal consulente.

Quando il consulente finanziario è totalmente indipendente non riceve nessuna commissione dalle SGR (Società di Gestione del Risparmio) in quanto non ne vende i prodotti. Perciò la sua prestazione professionale va pagata dal Cliente con una parcella, come per qualsiasi altro professionista.